Kto składa wniosek o nadanie limitu kredytowego?

Wniosek składa spedytor z karty zlecenia, przyciskiem „Zawnioskuj” w sekcji Limit. W oknie wniosku podaje proponowaną kwotę i komentarz, a wniosek trafia do działu weryfikacji klienta ze statusem Przesłane.

Co się dzieje po odrzuceniu wniosku?

Wniosek dostaje status Odrzucone, a wnioskujący otrzymuje powód odrzucenia i wiadomość od działu weryfikacji. Limit klienta się nie zmienia, więc zlecenie ponad limit nadal wymaga akceptacji przełożonego albo usunięcia przyczyny blokady.

Jaka jest różnica między limitem miękkim a twardym?

Limit miękki jest progiem ostrzegawczym: przekroczenie w granicach tolerancji stanowiska spedytor akceptuje sam, a powyżej niej decyduje przełożony. Limit twardy jest progiem bezwzględnym, po którego przekroczeniu nowe zlecenia klienta są wstrzymane do spłaty zaległości albo zmiany limitu.

Co zrobić, gdy do decyzji brakuje danych?

Wniosek może zaczekać ze statusem Wstrzymane, na przykład do czasu uzupełnienia dokumentów przez klienta. Aktualne raporty dołącza się przyciskami „Pobierz i dodaj VIES” oraz „Pobierz i dodaj BISNODE”, a po uzupełnieniu braków wniosek wraca do przeglądu.

Czy limit kredytowy klienta wygasa?

Tak. Limit miękki i twardy mają datę ważności, którą spedytor widzi przy każdym zleceniu klienta. Limit, któremu zbliża się termin, dział weryfikacji odnawia przyciskiem „Zmień limit” w widoku limitów miękkich i twardych albo po nowym wniosku spedytora.

Weryfikacja wniosku o nadanie limitu w linkway.TMS

Wniosek o nadanie limitu kredytowego składa spedytor, a rozpatruje dział weryfikacji klienta w linkway.TMS. Pracownik działu zestawia dane firmy z saldem należności i raportami VIES oraz BISNODE, a potem zatwierdza limit z kwotą i datą ważności albo odrzuca wniosek z podaniem powodu. Decyzja działa od razu: spedytor widzi nowy limit na karcie zlecenia, a system ocenia każde przekroczenie według tolerancji przypisanej do jego stanowiska.

Instrukcja prowadzi przez sekcje formularza weryfikacji i objaśnia parametry decyzji. Zakres całej roli, w tym prowadzenie kartoteki kontrahentów, opisuje instrukcja Dział weryfikacji klienta w linkway.TMS.

Skąd bierze się wniosek o limit

Wniosek powstaje przy zleceniu. Gdy klient nie ma limitu albo zlecenie go przekracza, spedytor klika „Zawnioskuj” w sekcji Limit na karcie zlecenia. W oknie wniosku wpisuje propozycję nowego limitu i komentarz, a po wysłaniu wniosek trafia do działu weryfikacji klienta ze statusem Przesłane.

Karta zlecenia spedycyjnego w Linkway TMS z danymi zleceniodawcy i przewoźnika oraz tabelami przychodów i kosztów — Pełna karta zlecenia - kontrahenci, limit, weryfikacja oraz bilans przychodów i kosztów. W sekcji Limit przy zleceniodawcy spedytor widzi limit miękki z datą ważności i przycisk „Zawnioskuj”, którym składa wniosek.

Do rozpatrzenia wniosku potrzebne są:

konto z rolą Dział weryfikacji klienta, bo wnioski o limit są w menu tej roli;
kartoteka klienta z krajem i numerem NIP, po którym system pobiera dane rejestrowe i raport VIES;
komentarz spedytora, który wyjaśnia, skąd potrzeba limitu, na przykład nowy kontrakt albo sezonowy wzrost przewozów;
faktury klienta w rozrachunkach, z których przycisk „Oblicz saldo” liczy bieżące saldo należności.

Statusy wniosku o limit

Wniosek przechodzi przez kilka statusów. Od statusu zależy, w którym widoku go widać i czy formularz weryfikacji da się jeszcze edytować.

Statusy wniosku o limit. Wstrzymany wniosek wraca do przeglądu po uzupełnieniu danych, a przegląd kończy się zatwierdzeniem albo odrzuceniem z uzasadnieniem.

Statusy wniosku o nadanie limitu i dalsze kroki
Status	Co oznacza	Co dalej
Przesłane	Wniosek złożony przez spedytora, widoczny w nowych wnioskach	Otwarcie przyciskiem „Weryfikacja”, formularz w pełni edytowalny
W trakcie przeglądu	Dział zbiera i sprawdza dane klienta	Pełna edycja formularza do czasu decyzji
Wstrzymane	Weryfikacja zatrzymana, na przykład do czasu uzupełnienia danych	Powrót do przeglądu po uzupełnieniu braków
Zatwierdzone	Limit nadany i widoczny przy zleceniach klienta	Formularz dostępny tylko do podglądu
Odrzucone	Wniosek rozpatrzony negatywnie	Wnioskujący dostaje powód odrzucenia i wiadomość od działu

Jak rozpatrzyć wniosek

Formularz weryfikacji zbiera w jednym oknie wszystko, co dotyczy klienta. Sekcje najlepiej przechodzić po kolei, od wniosku do decyzji, bo dane z górnych sekcji uzasadniają wybór limitu.

W widoku Nowe wnioski zaznacz wniosek i kliknij „Weryfikacja”. Otworzy się formularz weryfikacji klienta.
Przeczytaj sekcję Wniosek. Wiadomość od wnioskującego wyjaśnia, skąd potrzeba limitu, a daty pokazują, od kiedy wniosek czeka.
W danych podstawowych porównaj nazwę pełną i NIP z kartoteką kontrahenta wybraną w zleceniu. Rozbieżność oznacza zwykle drugą kartotekę tej samej firmy.
W sekcji Finanse sprawdź walutę fakturowania i termin płatności. Potem kliknij „Oblicz saldo”, a system przeliczy bieżące saldo należności klienta.
Pobierz aktualne raporty przyciskami „Pobierz i dodaj VIES” oraz „Pobierz i dodaj BISNODE”. Wcześniejsze raporty są w kartotekach VIES i BISNODE.
Przejrzyj dane dodatkowe: status klienta oraz uwagi i blokady razem z ich powodami. Sprawdź też wymagania klienta i wizytówki kontaktowe.
W sekcji Decyzja wybierz typ limitu i wpisz kwotę z datą ważności.
Ustaw decyzję i zapisz formularz. Przy odrzuceniu najpierw wypełnij powód odrzucenia i wiadomość do wnioskującego, żeby spedytor wiedział, czego brakuje. Zatwierdzony wniosek przechodzi do zakończonych, a nowy limit pojawia się przy zleceniach klienta.

Tabela zestawia sekcje formularza z polami i z tym, na co pracownik działu patrzy w każdej z nich.

Sekcje formularza weryfikacji klienta
Sekcja	Pola	Na co zwrócić uwagę
Wniosek	Wnioskujący, data złożenia wniosku, wiadomość od wnioskującego, dane dodatkowe	Uzasadnienie potrzeby limitu
Dane podstawowe	Nazwa pełna, kraj, prefiks NIP, NIP	Zgodność z kartoteką wybraną w zleceniu
Finanse	Waluta fakturowania i termin płatności w dniach	Bieżące saldo należności z przycisku „Oblicz saldo”
Limit miękki	Kwota, źródło limitu, data ważności, data ustanowienia	Obecny limit i jego podstawa
Limit twardy	Kwota oraz daty ustanowienia i ważności	Relacja do limitu miękkiego
VIES	Status VIES z datą pobrania i datą ważności	Aktywny numer VAT UE i historia w kartotece VIES
BISNODE	Uwagi BISNODE z datą pobrania i datą ważności	Ocena wiarygodności płatniczej z wywiadowni
Dane dodatkowe	Status klienta, uwaga, blokada z powodem, daty obowiązywania	Aktywne ograniczenia współpracy z klientem
Wymagania	Wymagania administracyjne i operacyjne	Warunki fakturowania i przewozu
Wizytówki i uwagi	Osoby kontaktowe oraz uwagi do fakturowania i do klienta	Instrukcje, których nie obejmują pola formularza
Decyzja	Typ limitu, limit, data ważności, decyzja, powód odrzucenia, wiadomość do wnioskującego	Uzasadnienie przy każdym odrzuceniu

Limit miękki i twardy w decyzji

Limit miękki wyznacza kwotę, powyżej której system zaczyna reagować na nowe zlecenia klienta. Przekroczenie w granicach tolerancji przypisanej do stanowiska spedytor akceptuje sam, a powyżej tolerancji zlecenie trafia do akceptacji osoby z profilem przełożonego. Tolerancję ustawia się procentowo albo kwotowo, a obowiązuje wartość korzystniejsza dla firmy.

Limit twardy jest progiem bezwzględnym. Po jego przekroczeniu nowe zlecenia klienta są wstrzymane, dopóki klient nie ureguluje zaległości albo dział weryfikacji nie zmieni limitu. Między oboma progami powinno więc zostać miejsce na zwykłe wahania obrotów klienta.

Źródło limitu mówi, na czym opiera się decyzja, na przykład na limicie przyznanym przez ubezpieczyciela należności albo na raporcie wywiadowni gospodarczej. Data ważności zamyka limit w czasie. Limit, któremu zbliża się termin, dział odnawia przyciskiem „Zmień limit” w widoku Limity miękkie i twarde albo po nowym wniosku spedytora.

Parametry limitu i ich skutek przy zleceniu
Parametr	Znaczenie	Skutek przy zleceniu
Limit miękki	Próg, od którego system reaguje na zlecenia klienta	Przekroczenie w granicach tolerancji spedytor akceptuje sam
Limit twardy	Próg bezwzględny zaangażowania wobec klienta	Nowe zlecenia są wstrzymane do spłaty zaległości albo zmiany limitu
Zapas tolerancji	Dopuszczalne przekroczenie limitu miękkiego dla stanowiska	Powyżej zapasu zlecenie trafia do akceptacji przełożonego
Źródło limitu	Podstawa decyzji, na przykład ubezpieczyciel należności	Widoczne na karcie zlecenia obok kwoty limitu
Data ważności	Termin, do którego limit obowiązuje	Po terminie limit przestaje działać przy nowych zleceniach

Skutki decyzji dla zleceń klienta

Zatwierdzony limit pojawia się w sekcji Limit kredytowy klienta na karcie każdego zlecenia tego klienta. Kafelki pokazują limit miękki, zaangażowanie, kwotę pozostającą w limicie i procent wykorzystania. Pod kafelkami są limit twardy i data ważności, a obok nich źródło limitu i zapas tolerancji przypisany do stanowiska.

Sekcja limitu kredytowego klienta w Linkway TMS z limitem miękkim, zaangażowaniem, kwotą pozostającą w limicie i procentem wykorzystania oraz sekcją akceptacji przewoźnika — Limit kredytowy przy zleceniu - limit miękki i twardy, zaangażowanie, ważność i źródło limitu. Pole „Zapas tolerancji” podaje kwotę, o którą spedytor na tym stanowisku może sam przekroczyć limit miękki.

Dane z formularza weryfikacji działają także poza samym limitem. Termin płatności klienta wykorzystuje reguła kontroli zlecenia: gdy zlecenie ma dłuższy termin płatności przychodu niż kartoteka klienta, spedytor dostaje ostrzeżenie. Może je świadomie potwierdzić, a system zapisuje to w historii zlecenia.

Zakładka Kontrole zlecenia w Linkway TMS z licznikami blokad, ostrzeżeń, potwierdzeń i informacji oraz komunikatami pogrupowanymi według kategorii reguł — Kontrole zlecenia - liczniki blokad i ostrzeżeń w podziale na fazy obiegu. Ostrzeżenie w kategorii Zleceniodawca porównuje termin płatności zlecenia z terminem zapisanym w kartotece klienta.

Na pulpicie spedytora zlecenia zatrzymane blokadą, do których nie złożono wniosku, mają oznaczenie „Blokada bez wniosku”. Limit przy zleceniu z perspektywy spedytora opisuje artykuł o weryfikacji przewoźników i limitach kredytowych, a mechanizm reguł tekst o automatycznej kontroli zleceń transportowych. Przegląd funkcji spedytora zbiera strona linkway.TMS 2027.

Typowe błędy przy rozpatrywaniu wniosku

Odrzucenie bez uzasadnienia. Spedytor nie wie, czego brakuje, i składa ten sam wniosek ponownie. Przy każdym odrzuceniu wypełnij powód i wiadomość do wnioskującego.
Limit na zdublowanej kartotece. Limit nadany drugiemu rekordowi tej samej firmy nie pojawi się przy zleceniach wystawionych na pierwszy. Przed decyzją porównaj NIP z kontrahentem wybranym w zleceniu.
Data ważności w przeszłości. Limit z datą, która już minęła, nie obowiązuje, więc spedytor dalej widzi klienta bez limitu. Sprawdź datę przed zapisem.
Nieaktualny raport BISNODE. Decyzja oparta na raporcie po terminie ważności jest słabo udokumentowana. Pobierz raport ponownie przed zatwierdzeniem.
Blokada pozostawiona po spłacie. Blokada bez daty wygaśnięcia nie znika sama. Po uregulowaniu zaległości odznacz ją i zapisz zmianę.

Powiązane instrukcje

Zarządzanie zleceniami w linkway.TMS - baza zleceń i statusy zlecenia.
Dodanie faktury kosztowej - dokumenty kosztowe w roli Księgowość.
Wymagania systemowe i logowanie do chmury - pierwsze logowanie do panelu.
Wszystkie instrukcje linkway.TMS - pełna lista instrukcji.

Opublikowano: 29 września 2026. Aktualizacja: 29 września 2026.

Utwórz konto

Możesz założyć bezpłatnie konto na naszej platformie Linkway i zacząć z nami współpracować.

Zacznij współpracę

O autorze

Mikołaj Siemiątkowski - Project Manager w firmie Linkway

Specjalista w zakresie zarządzania procesami i optymalizacji projektów. Absolwent studiów podyplomowych Big Data - Analytics & Society w Collegium Da Vinci oraz Zarządzania i Inżynierii Produkcji na Uniwersytecie Ekonomicznym w Poznaniu. Z wykształcenia inżynier projektowania mebli, w swojej pracy łączy techniczne podejście z analitycznym spojrzeniem na dane.

Wszystkie artykuły autora - profil LinkedIn

Weryfikacja wniosku o nadanie limitu kredytowego